【新世代金融人才培育指標】新光金控如何藉由 RPA 賦能員工，打造 bottom-up 數位轉型風氣？

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《富比士》指出，2025 年，千禧世代將成為職場主力、佔據全球勞動力的 75%，在這個狀況下，如何滿足千禧世代對工作的期許——做「有價值的工作」，遠勝於一切，是每一個領先企業都不能輕忽的課題。

新光金控也看見了這項趨勢，因此對新光金控來說，數位轉型的核心，已不單單是優化產品與客戶服務能量，員工培育與人才發展，亦同等重要。

「現在是培養數位人才、改革體制的最佳時機。」台灣微軟首席營運長陳慧蓉表示，數位轉型浪潮讓全世界求才若渴，積極網羅最好的人才，但是，最具效益的方式是將目光拉回當下，以數位轉型賦能員工，並優化營運流程。

而這也是新光金控會在今（2021）年初啟動「數位扎根．驅動轉型」策略的原因，透過導入數位科技，將數位轉型的共識、價值以及具體作為落實到各個子公司。

具體如何執行？新光金控選擇透過「外煉內修」的機制，來實踐這項策略目標：於外，在人壽、銀行、證券等前線，透過數位工具，打造出｢以客戶為中心」的數位體驗服務，包括客戶體驗再升級、服務流程自動化等。

於內，則擴大人工智慧（AI）、流程自動化（RPA）等科技應用來優化新光金控行政部門的營運流程，包括將紙本流程改為數位流程，以自動化工具取代人工作業，藉此釋放員工生產力，同時大幅提升營運流程效率。

從一年花費 96 小時大幅降至 6.4 小時！員工見證 RPA 如何解放繁複工作流程

相較於人壽、銀行等子公司，新光金控的任務比較偏向財務調度、負責子公司的金流服務、看重的是投資相關業務，以及做資金管理的平台，這樣的職務分工，讓金控的組織分工完整且細緻，人力相對精簡，常常得以「人工作業模式」加工處理各種業務，例如會計部門每逢 10 號就得加班出帳、法遵室得不定期查詢最新法規條文以確保營運流程合規等。

以請款核銷流程為例，在導入 RPA 之前，會計部必須以人工作業模式核銷請款資料、轉出總務系統，以及在系統匯款檔輸入付款對象等，平均每個月都得花費近 2 小時的時間處理相關作業、一年得花費 96 小時處理請款銷核動作，在導入 RPA 後，每年只需要花費 6.4 小時處理該項作業，等於減少 93% 請款核銷作業時間，成效亮眼。

新光金控從個人「小」助理 RPA 的導入賦能員工，產生了什麼巨大改變？

令人驚豔的是，會計部的請款核銷流程並不是特殊個案，短短 2 個月的時間，新光金控便成功將微軟的 RPA 工具 ：Power Automate，導入風管、會計、法遵、人資、資訊、數數等 6 個部門，優化 11 種作業流程，如風管部的金管會網站申報作業跟上傳商品部位流程，以及法遵室的簽約對象姓名檢索與法令宣導作業等。

不過，推行 RPA 的過程也並非總是一帆風順。事實上，在推廣初期，新光金控各部門員工對 RPA 的態度多是保留、觀望的，直到微軟攜手合作夥伴到新光金控展開為期 2  天的教育訓練課程，說明 Power Automate 的特點與應用成效，同時，了解各處室需求並提供客製化服務，以具體成效吸引一個又一個部門員工的投入。

新光金控人資洪明達部資協指出，從前員工可能需要花很多時間整理數據、產出簡報，「因為可能周一早上就得報告」，現在只要在一鍵按下，就能「坐收數據」，等於每個員工都多了一個有力的個人小助理，讓自己能從繁複工作中解放，進而產生工作時的幸福感。

員工自發思考：「還有什麼流程可以導入 RPA」？自行創造不加班的工作環境！

之所以深受新光金控採用與員工青睞，除與 Power Automate 可減低學習工具的門檻的友善介面，透過實作獲得工作效率提升的成果，讓新光金控的員工們也主動開始思考：自己部門的工作流程有哪些地方適合導入 RPA？自發性地想要改變工作、設定自動化流程，這也在新光金控形成一股 「RPA 風潮 」。

新光金控 RPA 使用者之一、新光金控會計部協理呂雅茹表示：「導入 RPA 的過程中，同仁們可以從固定、僵化的作業模式中跳脫，思考如何透過數位工具優化流程，並引發構思出新的流程，更不要說 RPA 可以防範人為輸入帶來的錯誤問題，大幅提升工作效率。」

時至今日，新光金控不僅成功透過 Power Automate 打造許多便捷的自動化流程服務，還有員工主動透過 RPA  Low-Code工具自行開發流程，透過員工自己做出的微小調整，大大發揮超乎想像的成效，員工的信心度也因此增加，更會主動挖掘自己部門的新需求。

根據新光金控內部統計，導入 11 種 RPA 應用至今，不僅成功節省 72% 人工作業時間、以 100% 正確率優化流程效率，將自動化比例（以節點計算）拉升到 81%，熟悉 RPA 開發的員工人數也增長到 5%，以數位化流程快速回應現今市場更多且更複雜的需求，從賦能員工出發，將新光金控成功轉型為更有價值的品牌企業。

新光金控總經理吳欣儒指出，「推動全員轉型思維，讓人才發揮最大價值，創造具幸福感的工作環境。」是新光金控一直以來的目標與企業責任，期盼未來透過更多數位科技的應用，讓員工能去做那些真正具有價值、更具有成就感，且能創造自我認同感的工作，同時在人壽、銀行、證券等一線服務，亦透過數位科技應用提升客戶體驗，新光金控的數位轉型，可說是「內外兼修」，將客戶與員工擺在同等重要的位置上。

RPA 帶來無紙化邊際效益，助新光金控成為更永續金融品牌

導入 RPA 除了能在集團內部優化營運效率之外，其帶來的邊際效益——無紙化，更符合新光金控長期以來的減碳目標。

單以新光銀行為例，光是將行政流程電子化，就在 2020 年度因此省下約 42.30 萬張紙張數，透過電子化服務，年度節省紙張數更達 713.30 萬，總計 2020 年共減少使用 755.60 萬張紙，減少 51.38 噸碳足跡排放。

根據調查，年輕世代熱衷於 ESG 投資，且 57% 的人表示，曾經因為某家企業的所做所為違背社會或環境之最佳利益，故憤而出售股票。

新光金控正以 2030 為目標年，希望能達到淨零碳排，待未來更多部門導入 RPA 工具後，預計能更加速達成新光金控企業永續策略的目標，同時也將新光金控打造成一個更被年輕世代所認同的品牌企業。

導入 RPA 只是第一步，新光金控揭集團數位轉型新藍圖

根據勤業眾信「金融 2025：金融數位化轉型」報告，金融業將在 2025 年面對「人才」方面的挑戰。

該報告指出，數據科學家、業務分析師等人才正在金融世界越來越重要，這代表金融組織也必須面臨巨大改變，除了特定工作所需的技術能力之外，重要的人才品質還包括強靈活性以及良好的協作能力，企業必須確保所有員工都能在溝通、影響力方面做出貢獻，「讓每個員工都至關重要」。

為解放員工時間與精力、培育員工數位能力，以迎接未來更加多變的金融世界，除了導入 RPA 工具之外，新光金控亦攜手台灣微軟，於日前舉辦內部 AI Hackathon 競賽，鎖定風險偵測、生物識別、MarTech、智能投資等主題，透過微軟 Azure 的人工智慧應用模組，開發符合業務需求的 AI 應用服務：包括現股推薦系統「AI 操盤手」、人臉辨識產品推薦系統「新光魔鏡」、跨售資源整合平台「Life Passport」等，以數位創新打造未來金融新樣貌。

新光金控指出，以 RPA 打造自動化流程只是集團內部數位轉型的第一步、一個新的開端，接下來，期盼這個小小因子，能在集團內部形成巨大波瀾。包括因應需求，評估是否導入 NLP 等人工智慧應用與串接多元服務，同時，透過多元活動驅動創新轉型，一步一腳印的朝「數位扎根．驅動轉型」策略目標前進。